Conseil sur futur portefeuille

Jrm45

Bonsoir,

J'investis en action depuis quelques années, a base de 200 euros par ci, 100 par là, en fonction de mes paies.

Je viens de toucher un heritage. Quelques dizaines de milliers d'euros.

Une personne avisée pourrait elle me dire si le portefeuille que je me constitue est correct? L'idée est la diversification.

Je m'y connais un peu, j'ai un ami qui investi et se débrouille, et un abonnement chat-gpt qui m'a plus ou moins aidé..moins que plus d'ailleurs!

ETF MSCI World Equal Weight – 22.86%

ETF MSCI World Small Caps – 8.57%
IBEX 35 ETF – 5.71%

Microsoft – 1.43%
Apple – 1.43%
Nvidia – 1.43%
ASML – 1.43%
TSMC – 1.43%
LVMH – 1.43%
Hermès – 1.43%
Novo Nordisk – 1.43%
Nestlé – 1.43%
Roche – 1.43%
AstraZeneca – 1.00%
L'Oréal – 1.00%
Costco – 1.00%
Visa – 1.00%
Mastercard – 1.00%
Inditex – 0.71%
Unilever – 0.71%
Procter & Gamble – 0.71%
Coca-Cola – 0.71%
PepsiCo – 0.71%
McDonald's – 0.71%
JPMorgan – 0.71%
BNP Paribas – 0.71%
Toyota – 0.71%
Sony – 0.71%
Samsung Electronics – 0.71%
Petrobras – 0.71%
Vale – 0.71%
BHP Group – 0.71%
Woodside Energy – 0.71%
Vinci – 0.71%
Hochtief – 0.71%
Iberdrola – 0.71%
Enel – 0.71%

PIMCO GIS Strategic Income – 8.57%
SCPI Transitions Europe – 7.14%
Monabanq CAT 5 ans – 5.71%
ETF VanEck Global Real Estate – 4.29%
Isatis Capital Vie & Retraite (FCPR) – 2.86%
Argent (ETC silver) – 1.43%

D'avance merci pour vos conseils.

Olorrain

Est-ce que la liste de titres sont des titres que tu détiens individuellement en plus des ETF?
Si tu n’as pas l’intention de passer plusieurs heures pour comprendre et analyser des entreprises, c’est probablement mieux d’investir uniquement dans des ETF.

bernard

Détenir des titres individuels vise habituellement comme objectif de battre des indices de référence. Toutefois, plus on en possède, et plus les probabilités de se rapprocher de la moyenne, donc d’un ETF de référence,  augmentent. Dans ton portefeuille, tous ces titres, de grande capitalisation, n’auront donc aucune valeur ajoutée par rapport au MSCI World. 

iSmile

bernard a dit :

Détenir des titres individuels vise habituellement comme objectif de battre des indices de référence. Toutefois, plus on en possède, et plus les probabilités de se rapprocher de la moyenne, donc d’un ETF de référence,  augmentent. Dans ton portefeuille, tous ces titres, de grande capitalisation, n’auront donc aucune valeur ajoutée par rapport au MSCI World. 

Je ne suis pas d'accord du tout avec cette affirmation. Je ne veux pas battre les indices, mais je veux contrôler mon capital et mon risque. Point. C'est pourquoi j'investi moi-même dans des titres de compagnies.

McM

iSmile a dit :

bernard a dit :

Détenir des titres individuels vise habituellement comme objectif de battre des indices de référence. Toutefois, plus on en possède, et plus les probabilités de se rapprocher de la moyenne, donc d’un ETF de référence,  augmentent. Dans ton portefeuille, tous ces titres, de grande capitalisation, n’auront donc aucune valeur ajoutée par rapport au MSCI World. 

Je ne suis pas d'accord du tout avec cette affirmation. Je ne veux pas battre les indices, mais je veux contrôler mon capital et mon risque. Point. C'est pourquoi j'investi moi-même dans des titres de compagnies.

Tu gères ton portefeuille activement dans le but d’avoir plus de contrôle sur ton capital sans vouloir battre les indices. Il ne serait pas plus simple d’avoir un ETF bien diversifié ? Moins de contrôle mais pas de sous performance et beaucoup moins pour ne pas dire aucune recherche ? Pour ma part j’ai beaucoup plus peur de sous performer à long terme.